つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2018年11月）
こんにちは、むすめ飯です。
つみたてNISAを始めて11ヶ月、iDeCoを始めて12ヶ月となりました。
今月も積立投資（つみたてNISAとiDeCo）の運用状況をご紹介したいと思います。
運用状況
積立内容
現在の夫婦あわせた基本的な積立内容は以下の通りです。
基本的には以下の比率となるように投資しています。
国内株式：先進国株式：新興国株式＝15%：70%：15%
現在、iDeCoはSBIのオリジナルプランに加入し、DCニッセイ外国株式インデックスファンドを積立てています。
セレクトプランへ変更することで、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスを積立することが出来るため、現在プラン変更の申請中です。
このため、来年の積立てからeMAXIS Slim 先進国株式インデックスに変更される予定です。
運用状況（2018年11月）
そんな積立内容に対する運用状況は以下の通りです。
2018年11月末時点での運用状況
投資額：844,034円
評価額：830,233円
損益額：−13,801円（−1.6%）
運用状況の推移
これまでの運用状況の推移は以下の通りです。
10月の損益は−6.4%でしたが、11月は－1.6%まで持ち直しました。
この1ヵ月、特に評価額を気にすることなく生活していましたので、ここまで持ち直していたとは、少々驚きです。
ただ、今後大きく下落する可能性もあるため、引き続き日々の変動には惑わされないようにしたいと思います。
アセットアロケーション
現在のアセットアロケーションは以下の通りです。
概ね目標の割合を維持しています。
来月でつみたてNISAを始めて1年になるため、状況次第ではリバランスを行おうと考えていましたが、今のところその必要はなさそうです。
以上、2018年11月のつみたてNISAとiDeCoの運用状況でした。
※つみたてNISAに関する記事はこちら
