【夫婦で運用】つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2018年7月）

こんにちは、むすめ飯です。

つみたてNISAを始めて7ヶ月、iDeCoを始めて8ヶ月となりました。

今月も積立投資（つみたてNISAとiDeCo）の運用状況を整理しましたので、ご紹介したいと思います。

運用状況

積立内容

現在の夫婦あわせた基本的な積立内容は以下の通りです。

分類	商品名	積立金額 （円/月）	割合
iDeCo	DCニッセイ外国株式インデックスファンド	12,000	70.0%
つみたて NISA	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	43,066
	〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド	11,800	15.0%
	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	11,800	15.0%
合計		78,666	100.0%

基本的には以下の比率となるように投資しています。

国内株式：先進国株式：新興国株式＝15%：70%：15%

現在、家探し真っ只中ですが、住宅ローンを組んだ時、同じ金額を継続して積み立てられるかは、かなり不透明です。
とはいえ、私にとっては・・・
家＞投資となります。
このため、いざとなれば積立金額を減らさざる終えません。
もちろん、積立金額を減らさずに住宅ローンを組めれば一番良いのですが、少し難しいかなと思っています。

運用状況（2018年7月）

そんな積立内容に対する運用状況は以下の通りです。

2018年7月末時点での運用状況

投資額：529,331円

評価額：538,384円

損益額：+9,053円（+1.7%）

運用状況の推移

これまでの運用状況の推移は以下の通りです。

積み立て開始から8ヶ月目で、初めて評価額がプラスになりました。ただ、売却する時期は20年以上先になるため、一喜一憂しないよう心がけています。

アセットアロケーション

現在のアセットアロケーションは以下の通りです。

分類	評価額（円）	割合	【参考】目標の割合
国内株式	¥78,356	14.6%	15.0%
先進国株式	¥384,172	71.4%	70.0%
新興国株式	¥75,856	14.1%	15.0%
合計	¥538,384	100.0%	100.0%

目標とする割合との乖離はほとんどないため、当面はこのまま積み立てていく予定です。

以上、2018年7月のつみたてNISAとiDeCoの運用状況でした。

※つみたてNISAに関する記事はこちら

• 夫婦でつみたてNISA始めました

• 夫婦でつみたてNISAを始める理由！非課税枠の拡大と教育資金の準備