【夫婦で運用】つみたてNISAとiDeCoの運用状況（2018年8月）

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こんにちは、むすめ飯です。

つみたてNISAを始めて8ヶ月、iDeCoを始めて9ヶ月となりました。

今月も積立投資（つみたてNISAとiDeCo）の運用状況を整理しましたので、ご紹介したいと思います。

現在の夫婦あわせた基本的な積立内容は以下の通りです。

分類	商品名	積立金額（円/月）	割合
iDeCo	DCニッセイ外国株式インデックスファンド	12,000	70.0%
つみたて NISA	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	43,066	70.0%
	〈購入・換金手数料なし〉ニッセイTOPIXインデックスファンド	11,800	15.0%
	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	11,800	15.0%
合計		78,666	100.0%

基本的には以下の比率となるように投資しています。

国内株式：先進国株式：新興国株式＝15%：70%：15%

この比率が正しいかどうかは分かりませんが、今後もこの比率をキープできるよう黙々と積立てていきたいと考えています。

そんな積立内容に対する運用状況は以下の通りです。

2018年8月末時点での運用状況

投資額：608,026円

評価額：622,920円

損益額：+14,894円（+2.4%）

これまでの運用状況の推移は以下の通りです。

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先月初めて評価額がプラスになりましたが、今月も好調をキープしているようです。損益も+2.4%と拡大しました。

アセット別にみると、先進国のみ好調のようで、国内と新興国は含み損を抱えています。

現在のアセットアロケーションは以下の通りです。

国内と新興国の調子が悪いということもあって、先進国の割合が高くなってきました。それでも目標の割合との乖離は2%程度です。

この乖離がさらに拡がっていくようであれば、年末にでもリバランスを行いたいと思っています。

以上、2018年8月のつみたてNISAとiDeCoの運用状況でした。

※つみたてNISAに関する記事はこちら

むすめ飯のお金日記