つみたてNISAとiDeCoの運用状況(2019年6月)
こんにちは、むすめ飯です。
つみたてNISAを始めて18ヶ月、iDeCoを始めて19ヶ月となりました。
自分のために記録している月に一度の定点報告。
本日は2019年6月の積立投資(つみたてNISAとiDeCo)の運用状況をご紹介したいと思います。
積立投資に興味を持っている方にとって、少しでも参考になれば幸いです。
運用状況
積立内容
現在の夫婦あわせた基本的な積立内容は以下の通りです。
基本的には世界の株式市場の時価総額を参考に、以下の比率となるように投資しています。
国内株式:先進国株式:新興国株式=15%:70%:15%
運用状況(2019年6月)
そんな積立内容に対する運用状況は以下の通りです。
2019年6月末時点での運用状況
投資額:1,427,996円
評価額:1,436,480円
損益額:+8,484円(+0.6%)
損益額は+1万円ほど。
つみたてNISAを始めて1年半になりましたが、現時点では大きくプラスにもマイナスにもなっていません。
ただ、投資額は累計で140万円を超えました。何はともあれ今は種まきと思って投資額を増やしていく必要があると思いますので、200万、300万と着実に増やしていきたいなと思います。
運用状況の推移
これまでの運用状況の推移は以下の通りです。
先月は損益額がマイナスになりましたが、今月はプラスに持ち直しました。
一度大きく下げてくれた方が将来的には大きく飛躍してくれるのかなと思いつつ、上がるとそれはそれで嬉しかったりします。
アセットアロケーション
現在のアセットアロケーションは以下の通りです。
今月も目標とする割合との乖離はほとんどありません。
ということで、当面はこのまま積み立てていきたいと思います。
おわりに
本日は2019年6月の積立投資(つみたてNISA、iDeCo)の運用状況について、ご紹介しました。
巷では2000万円問題なるものが起きているようです。昔から分かってたことに何を今更文句を言ってるんだとすら思いますが・・・
私自身は将来お金に困らないよう今からコツコツと積み立てていきたいなと思います。
以上、つみたてNISAとiDeCoの運用状況(2019年6月)でした。
※つみたてNISAに関する記事はこちら